資産運用：基本戦略とポートフォリオ

家庭を持ったことをきっかけに、それまで独身貴族よろしく貯金ゼロになるまで遊び尽くしていた筆者でしたが、細々と貯金から始め、さらには資産運用もするようになりました。

結婚した当時、貯金は数万円レベルでした…。何せ趣味が多すぎてお金を散財していました。お陰で素晴らしい経験、思い出がいっぱい出来たので、全く無駄だったわけではありませんが、やっぱりいい年して貯金がないのは不安です。

その後、さらにマイホームを持つこととなり、３５年ローンを背負う身になると、ますます資産作りに本腰を入れなくては、という機運になりました。

ということで、手をつけるつもりの無い定期貯金が２百万円貯まったところから、余剰資金は投資して運用することにしました。

運用の柱は以下の通りです。

独身時代に一度、全く勉強せずに投資信託を始めたことがありました。何を買えば良いのか分からなかったので、響きがかっこよかった「△□○ブル」という商品を買いました。結果、凄い勢いで評価額が落ちていきました。我慢できず売却したため、投資金額の半分くらい（数万円）を損してしまいました。

今度はそういうわけにはいきませんので、リスクは取りつつも、慎重にセーフティネットは意識して資産を育てていきたいと思います。

筆者は４０代後半の会社勤めですので、右肩上がりで給与が上がる時期ももう先が見えてきています。また子供も５年後には教育費がぐっと上がることも見えています。

一方住宅ローンの控除期間は残り９年。この期間中は繰り上げ返済は一切しないで資産運用に回します。この間に資産を急ピッチに最大化する、というのが目標です。

ということで、２０２０年１１月末時点での資産運用状況です。